بر اساس قانون سبدگردانی تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار بهنام سرمایهگذار معین توسط سبدگردان در قالب قراردادی مشخص، به منظور کسب انتفاع برای سرمایهگذار است. به عبارت دیگر سبدگردانی فرآیندی است که بر اساس آن سرمایهگذار مدیریت بخشی از داراییهای خود را به منظور سرمایهگذاری در بازار سرمایه در اختیار نهادهای مجوزدار و تحت نظارت سازمان بورس قرار میدهد.
سبدگردان با توجه به تیم متخصص خود و همچنین با توجه به شناخت ایجاد شده از مشتریان (درجه ریسکپذیری) در تلاش است تا مطلوبترین نتایج را برای سرمایهگذار ایجاد نماید.
مزیت و ارزش ویژه پیشنهادی سبدگردان برای مشتریان، استفاده از تحلیلهای تیم متخصص و نظارت مستمر ایشان بر سبد داراییهای مشتریان میباشد. مشتریانی که دارای تخصص در زمینه سرمایهگذاری در بازار سرمایه نبوده یا زمان کافی برای تحلیل و نظارت بر این بازار را ندارند، اقدام به استفاده از خدمات شرکتهای سبدگردان مینمایند.
در فرآیند سبدگردانی برای هر یک از مشتریان به صورت اختصاصی سبدی از داراییها تشکیل میشود که ترکیب این داراییها متناسب با ویژگیها، اهداف و محدودیتهای آن سرمایهگذار میباشد.
برخی از مهمترین ویژگیهای سبدگردانی عبارت است از:
مجوز قانونی: شرکتهای سبدگردان مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس گرفته و تحت نظارت سازمان بورس به فعالیت مشغول میباشند. بر این اساس فرآیند سبدگردانی به طور کامل به نام مشتری صورت گرفته (سهام به کد مشتری است) و ابزارهای نظارتی مختلف نیز به صورت مستمر بر این فرآیند نظارت دارند.
شفافیت و نظارت مستمر: سبدگردان این امکان را برای مشتریان فراهم میآورد تا به صورت مستمر از اقدامات صورت گرفته بر روی سبد داراییهای خود آگاه شوند. همچنین نهادی تحت عنوان امین به صورت مستمر بر کلیه دریافتها و پرداختها و خرید و فروشهای سبدگردان برای مشتریان نظارت دارد. همچنین شرکتهای سبدگردان به صورت دورهای گزارشاتی را از عملکرد سبدگردانی به مشتریان خود ارائه مینمایند.
کارمزدهای معقول: شرکتهای سبدگردان در قبال ارائه خدمات به مشتریان، اقدام به دریافت کارمزد از مشتریان مینمایند. بخشی از این کارمزد به صورت ثابت بوده و بخشی از آن نیز مبتنی بر عملکرد سبد دارایی تعیین میشود. مدل دریافت کارمزد توسط شرکتهای سبدگردان مطابق با معیارهای بینالمللی در این حوزه بوده و مورد تایید
سازمان بورس میباشد.
تیم متخصص: شرکتهای سبدگردان مکلفند تا تیمی از کارشناسان متخصص را در جهت سبدگردانی مشتریان استخدام نموده و فرآیند سبدگردانی را از طریق ایشان انجام دهند. نیروهای مذکور در آزمونهای سازمان بورس شرکت نموده و از این نهاد ناظر گواهینامه ارائه خدمات دریافت نمودهاند.
تطابق با شرایط مشتری: شرکتهای سبدگردان مکلفند تا پیش از انعقاد قرارداد و شروع فرآیند سبدگردانی برای مشتریان، اطلاعات کاملی را از مشتریان دریافت نموده و فرآیند سبدگردانی را مطابق با اهداف، اصول و محدودیتهای لازمالرعایه ایشان انجام دهند.
محرمانگی اطلاعات: اطلاعات مشتریان نزد سبدگردان کاملاً محرمانه بوده و امنیت اطلاعات ایشان به طور مستمر مورد نظارت قرار میگیرد.